Prismodell for fond
Når du sparer i fond er kostnaden delt i to:
Forvaltningshonorar
til fondets forvalter
Depothonorar
til Norne/bank
Årlig totalkostnad for deg som kunde består av Forvaltningshonorar + Depothonorar
Forvaltningshonorar
Forvaltningshonoraret dekker selve forvaltningen av fondet og går til fondsforvalteren.
Størrelsen på honoraret vil variere fra fond til fond. Honoraret oppgis som en årlig prosentsats, men belastes fondet daglig.
Depothonorar
Depothonorar er det du årlig betaler til Norne/bank som distributør av fondet.
Honoraret dekker tjenestene vi leverer til deg som fondskunde. Honoraret varierer etter hvor stor porteføljen din er.
Depothonorar per distributør
Direktekunder
Porteføljens størrelse Rente (R)- og indeksfond (Indx) Aktive aksjefond (A)
Opp til 1 MNOK 0,09 % 0,24 %
Over 1 MNOK 0,09 % 0,20 %
Fana Sparebank
Porteføljens størrelse Rente (R)- og indeksfond (Indx) Aktive aksjefond (A)
Opp til 1 MNOK 0,20 % 0,50 %
1 MNOK – 10 MNOK 0,20 % 0,50 %
Sparebanken Norge
| Porteføljeverdi | Aksjefond og *kombinasjonsfond | **Kombinasjonsfond, indeksfond og høyrentefond | Øvrige rentefond |
|---|---|---|---|
| Under 2 mill. kr | 0,60 % | 0,35 % | 0,30 % |
| Over 2 mill. kr | 0,60 % | 0,25 % | 0,20 % |
Sparebanken Møre
| Porteføljens størrelse | Rente (R)- og indeksfond (Indx) | Aktive aksjefond (A) |
|---|---|---|
| Opp til 1 MNOK | 0,20 % | 0,50 % |
| 1 MNOK – 10 MNOK | 0,20 % | 0,50 % |
Sparebanken Sogn og Fjordane
| Porteføljens størrelse | Rente (R)- og indeksfond (Indx) | Aktive aksjefond (A) |
|---|---|---|
| Opp til 1 MNOK | 0,30 % | 0,60 % |
| 1 MNOK – 10 MNOK | 0,25 % | 0,50 % |
Følgende banker:
Askim og Spydeberg Sparebank, Sparebank 68 grader Nord, Aasen Sparebank, Drangedal Sparebank, Nidaros Sparebank, Selbu Sparebank, Sparebanken Din, Tolga - Os Sparebank, Ørland Sparebank, Stadsbygd Sparebank
| Porteføljens størrelse | Rente (R)- og indeksfond (Indx) | Aktive aksjefond (A) |
|---|---|---|
| Opp til 1 MNOK | 0,20 % | 0,50 % |
| 1 MNOK – 10 MNOK | 0,20 % | 0,50 % |
| OVER 10 MNOK | 0,20 % | 0,50 % |
Følgende banker:
Spareskillingsbanken, Haugesund Sparebank, Skudenes & Aakra Sparebank, Luster Sparebank, Flekkefjord Sparebank, Sparebanken Øst, Voss Sparebank, Lillesands Sparebank, Søgne og Greipstad Sparebank, Cultura Sparebank
| Porteføljens størrelse | Rente (R)- og indeksfond (Indx) | Aktive aksjefond (A) |
|---|---|---|
| Opp til 1 MNOK | 0,30 % | 0,65 % |
| 1 MNOK – 10 MNOK | 0,25 % | 0,65 % |
| OVER 10 MNOK | 0,20 % | 0,40 % |
Priseksempel med kr 10.000 investert:
De fleste fond tilbyr såkalte nettoklasser. Dette innebærer at årlig totalpris til kunden består av Forvaltningshonorar + Depothonorar
For fond som ikke tilbyr nettoklasser blir returprovisjonen tilbakeført til deg som kunde. For slike fond består totalprisen av Forvaltningshonorar – Tilbakeført returprovisjon + Depothonorar.
Effekten av kostnader på avkastningen
Kostnader reduserer avkastningen du sitter igjen med. Eksemplet under viser effekten av en kostnad på 1%.
Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalterens dyktighet, fondets risikoprofil og forvaltningshonorar. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap.
